Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?

Préparer mes obsèques

Découvrez le rôle du conseiller en gestion de patrimoine. Dans Nos Cœurs vous explique ses missions et vous permet d’entrer en contact avec un conseiller en gestion de patrimoine en cas de décès et de problèmes de succession.

Les missions du conseiller en gestion de patrimoine

Le terme de conseiller en gestion de patrimoine désigne en France, une activité de conseil incluant a minima une carte réglementaire :

C.I.F. : conseiller en investissements financiers ;

O.R.I.A.S. : Organisme centralisateur qui délivre les autorisations pour les statuts CIF, IOBSP, courtier en assurances ;

I.O.B.S.P. : l'intermédiation en opérations de banque ;

• la carte d'agent immobilier (Carte T, délivrée par la Préfecture)

• la compétence juridique appropriée suivant des diplômes précis

Toutes ces professions, aux objets différents, présentent des traits réglementaires communs.

À la demande du client, il peut rédiger un bilan patrimonial qui fera le point sur sa situation patrimoniale, fiscale et successorale. Selon les objectifs retenus dans ces domaines, il préconisera différentes solutions permettant de les atteindre.

Ses missions sont nombreuses et s’inscrivent dans une approche globale de votre situation. Elles peuvent aller d’un " simple " conseil en gestion du patrimoine à la mise en place d’une stratégie plus élaborée. Ainsi, le gestionnaire de patrimoine vous proposera des solutions sur mesure, en toute indépendance, dans les différentes étapes importantes de la vie, la mort étant l’une d’entre elles. Un patrimoine se gère et s’organise tout au long d’une vie et a minima pour préserver les familles et respecter les volontés du défunt.

La gestion de patrimoine après un décès

Alors, quel est le rôle du conseiller en gestion de patrimoine dans la préparation d’une transmission successorale ou dans le règlement d’une succession ?

Suite au décès, les héritiers peuvent se retrouver dans des situations délicates telle que l’indivision lorsque la succession n’a pas été organisée. Pour éviter d’éventuelles complications entre les successeurs, le gestionnaire de patrimoine vous conseille en vue de préparer la transmission de votre patrimoine de votre vivant afin de protéger les héritiers de votre choix, d’éviter des conflits post-mortem, ou plus simplement de réduire les droits de succession.

Dans Nos Cœurs vous met en relation avec des conseillers en gestion de patrimoine, tant en vue de régler les problématiques de transmission que les problématiques post-décès.

Valentin Goanvic
Valentin Goanvic

Conseiller en gestion patrimoine

Valeur & Capital


 

Vous avez une question ? Valentin est à votre écoute.

 

Commentaires

Chargement en cours...
Chargement en cours...

Chargement en cours...
Chargement en cours...